舉例來說(見下表),若我們每月定期定額扣款5000元投資基金,當基金淨值10元時,可以買到500個單位;而當淨值20元時,就只能購得250個單位,總計扣款7次35000元共購得2106個單位,因此每單位的平均成本為16.62元。我們發現這不但有效攤低基金的單位購買成本,且此單位購買成本更是較基金的平均價格18元來的低,這就是定期定額「平均成本」的效果!長期下來,您累積的資產基礎也就越大,當基金淨值上揚,報酬就越可觀。
| 次 數 | 投資金額 | 單位價格 | 單位數 | 1 | 5,000 | 10 | 500 | 2 | 5,000 | 14 | 357 | 3 | 5,000 | 17 | 294 | 4 | 5,000 | 20 | 250 | 5 | 5,000 | 18 | 278 | 6 | 5,000 | 22 | 227 | 7 | 5,000 | 25 | 200 | 總 計 | 35,000 | 126 | 2,106 |
| 平均成本=35,000(總投資金額)÷2,106(總單位數)=16.62元 平均價格=126(基金單位價格總計)÷7=18.00元 |
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