基金個股百百種 如何選擇最輕鬆?

放眼國際金融市場,近期美國股市進入財報公佈期,使市場的波動性與不確定性增加,投資人是否已擬定好因應的投資策略?再回頭看台灣股市,國內上市+上櫃股票總共1000多檔個股,投資人該怎麼選擇最好?要學習觀察個股的產業動態、未來獲利前景、還要學習看懂個股財報資訊、再搭配總體經濟表現,更要注意兩岸情勢、國際金融市場走向…,有沒有其他投資方式,可以讓理財更輕鬆、更簡單?第一富蘭克林投信坦伯頓全球股票組合基金經理人張森貴建議,與其花時間鑽研單一個股的各項訊息,不如輕鬆選擇「全球股票組合基金」!

第一富蘭克林投信坦伯頓全球股票組合基金經理人張森貴表示,根據理柏資訊統計(詳見附表一),國內核備的境外基金類型廣泛:不論是全球型、區域型歐洲、亞洲、拉丁美洲、東歐)、或是單一國家及產業型基金,都有值得投資的標的,建議投資人可以以全球股票組合基金,跳出國家別的限制、一舉掌握全球各類型基金的投資機會;此外,再就投資風險而言,透過全球股票組合基金充分分散持股,可相對降低單一個股財務、經營、流動性等非系統性的風險,以期望能達到控制投資風險、並掌握更廣泛的投資契機。

至於境外基金該怎麼選?坦伯頓全球股票組合基金經理人張森貴分析,以過去10年歷史經驗為例,若能透過專業經理人精選到績效排名前1/5或前1/2的基金,則投資績效就可望比大盤指數亮麗(詳見附表二)。而全球股票組合基金讓專業基金經理人幫您把關,可望順應趨勢潮流精選出適宜的基金類型與優質基金,所以關於市場投資前景、基金資料、個股資訊等,不需要投資人過度傷腦筋。

此外,坦伯頓全球股票組合基金經理人張森貴建議國內投資人的投資視野可以更寬廣、不再侷限在台灣股市。舉例來說,現代人總是不離身的手機,全球最大的生產商「諾基亞」為芬蘭企業、全球最大的手機電訊服務「NTT DoCoMo」為日本企業(美國Fortune雜誌網站2006/7/24統計),顯示全球知名企業遍佈海內外,除了台灣股市外,全球投資機會俯拾皆是,建議您也同樣的可以善用全球股票組合基金一舉網羅世界各地的投資瑰寶,全球化分散佈局,期望降低單一區域、國家、產業及匯率風險,便可望達成兼顧「成長潛力」與「控制下檔風險」的雙重目標,作為投資人輕鬆理財的好選擇。
附表一、境外股票基金與國內單一股票特性比較
特性 股票基金 單一股票
選擇性 境外基金711檔*(理柏資訊,2006/12月底),全球型、區域型(歐洲、亞洲、拉丁美洲、東歐)、單一國家及產業型 上市股票:652檔
上櫃股票:508檔
(彭博資訊,2007/1/31)
投資門檻 **定期定額投資:3000元
單筆投資:10,000元
視股價高低而定,若不考慮零股,最高可達數十萬元,最低則為數千元。
風險 較低
存在系統風險(總經、利率、匯率、政經等),透過基金分散持股可降低非系統風險
較高
存在系統風險(總經、利率、匯率、政經等),以及非系統風險(財務、經營、流動性等)
*以理柏資訊列為台灣主要基金(Taiwan Primary Fund)的基金股份計算之。
**資料僅供參考,如有異動以銷售機構規定辦法辦理
 
附表一、境外股票基金與國內單一股票特性比較
名稱/績效% 1997年~2006年單年報酬率平均值
前1/5基金平均值 22.92%
前1/2基金平均值 16.53%
摩根士丹利世界指數 9.71%
整體平均值(53檔) 8.57%
資料來源:理柏資訊,原幣統計至2006/12/31。基金以國內核備之境外全球型股票基金排名前1/5及前1/2的平均值。過去績效不代表未來績效之保證。
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