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最值得投資的富蘭克林華美目標日期基金

目標2047組合基金

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最具前瞻視野的30年期財務規劃,越早開始越Smart!

在追求高風險高收益時,拉長投資戰線佈局,利用雙重風險管理機制,
持續監控市場波動,幫助您追求超額報酬,提高理財效率。

定期定額績效與走勢
期間/成果 一年 成立至今
投資價值(本金+損益) 61,339 131,337
投資成本 60,000 130,000
報酬率 2.23% 1.03%
資料來源:理柏資訊,以新台幣級別為例,截至2019/11/30。
定期定額理柏資訊假設每月扣款5,000元,每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如:一年期之累積投資成果係假設自2018/11/30起(含)每月1日扣款,共計扣款12次之截至2019/11/30止計算而得之歷史報酬,其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算,暫不考慮時間價值。

目標2037組合基金

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為三明治世代設計20年期財務規劃,不再為理財煩惱!

採取穩健中性策略,平衡風險與報酬!
加上免綁約特色,讓您隨時贖回無壓力!

定期定額績效與走勢
期間/成果 一年 成立至今
投資價值(本金+損益) 61,205 131,537
投資成本 60,000 130,000
報酬率 2.01% 1.18%
資料來源:理柏資訊,以新台幣級別為例,截至2019/11/30。
定期定額理柏資訊假設每月扣款5,000元,每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如:一年期之累積投資成果係假設自2018/11/30起(含)每月1日扣款,共計扣款12次之截至2019/11/30止計算而得之歷史報酬,其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算,暫不考慮時間價值。

目標2027組合基金

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為無憂退休生活打造10年期財務規劃,自己的老年自己顧!

長期投資不可忽略投資成本!隨著投資時間越久,經理費率階梯式遞減,多省就是多賺!
加上類年金機制特色,到達目標日期後,可選擇一次領回或啟動10年期每月買回機制,每月提領退休生活費。

定期定額績效與走勢
期間/成果 一年 成立至今
投資價值(本金+損益) 61,586 134,362
投資成本 60,000 130,000
報酬率 2.64% 3.36%
資料來源:理柏資訊,以新台幣級別為例,截至2019/11/30。
定期定額理柏資訊假設每月扣款5,000元,每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如:一年期之累積投資成果係假設自2018/11/30起(含)每月1日扣款,共計扣款12次之截至2019/11/30止計算而得之歷史報酬,其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算,暫不考慮時間價值。

富蘭克林華美3檔目標日期基金,3大共同特色讓您早知道!

免綁約!類年金機制!彈性經理費率!

依照子基金的目標日期接近,基金公司將主動調降整體投資組合的風險比例。

本基金資產配置強調「風險」變化,非資產部位改變

資料來源:富蘭克林華美投信。*投資組合潛在最大損失不超過風險值(Value at Risk)的機率設為95%之情境。以上配置比重及波動度設定不代表必然之投資,實際投資組合視市場狀況而定。
比一般傳統目標日期基金更多了「類年金」的獨特設計,三檔子基金在到期前隨時可贖回,達到目標日期後可選擇一次領回或啟動十年期每月買回機制,不僅可提供每月現金流,還可以避免資產全數贖在低點。

到達目標日期後,啟動每月買回機制,以目標2027組合基金為例

註:低於最低買回單位數時(新台幣級別300單位;美元級別10單位),將不得部分贖回,惟透過特定金錢信託(如透過銀行購買本基金)或投資型保單方式買回者,得不受此限制。
不同於一般共同基金,富蘭克林華美退休傘型基金推出「彈性經理費率機制」,也就是各子基金之經理費採彈性費率,每5年調整一次至不低於0.5%,投資成本階梯式遞減也更省錢。

早該知道的投資秘密

現在正是時候!趕快準備好開戶文件,即刻行動!

定期定額享終身0手續費!
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  • 成功成為富蘭克林華美投信 境內、境外網路交易戶〈可網路下單〉,可獲得紅利3,000點〈包含境內紅利1,500點、境外紅利1,500點〉。紅利匯入時間:隔週一下午四點匯入 。紅利使用期限:自匯入日起算,一年內有效。紅利使用方法請詳見 網頁說明。點數使用方法請詳見 網頁說明
    基金名稱(新台幣計價) 單筆優惠 定期(不)定額優惠/ 定期投資法優惠
    退休傘型基金 2027、2037、2047 手續費0.6% (限新申購)不適用轉申購 定期(不)定額手續費終身0%
  • 注意事項
  • 以上優惠僅限透過富蘭克林華美投信網路交易服務平台交易,不適用紙本申購。
  • 優惠期間: 2020/3/31 PM4:01-6/30 PM 4:00(以委託確認時間為準)
  • 單筆優惠:手續費為0.6%,限以上基金台幣級別新申購,不適用轉申購。
  • 定期(不)定額優惠: 申購上述任一基金,金額與筆數不限,即享有手續費終身0%,若未來變更為其他基金,或連續三次扣款失敗,則視同終止契約,自動取消優惠資格,不另行通知。
  • 定期投資法手續費優惠:申購上述任一基金,設定為定期投資法的「定期定額」基金,並完成交易,即享手續費優惠費率「終身0%」。若基準扣款金額低於 4000 元,則不提供減碼啟動功能服務。
  • 本公司保留優惠變更之權利。優惠內容如有調整,恕不另行通知。