『母子基金』它結合了單筆投資和定期定額投資的優點，讓資金可以聰明的循環利用，讓原本投入不動的資金變成活水一般。

1.先投資一筆單筆資金在非股票型母基金。
2.系統每個月自母基金以定期定額方式轉申購子基金，子基金通常會推薦股票型或是股票組合型基金。
3.針對子基金設定停利目標，當子基金的投資報酬率達到預設停利點時，由系統自動贖回已申購的單位數，轉回至母基金，並按原定規則持續扣款、轉回，自動產生循環式的投資歷程。

母子基金投資計畫
最低投資金額	母基金15萬元（含）起子基金任一檔每次投資金額至少3000元（含）起
子基金約定轉申購日期	每月2、6、12、16、22、26號六天（由客戶選定，可複選）每月可投資1~6次
子基金停利目標	可選擇10%、15%、20%、25%、30%或自行填寫(限正整數)
子基金加碼型態	◆ 標準型: 每期依約定轉申購金額，轉申購子基金。 ◆ 加強型: 每期約定轉申購日前一個營業日之報酬率跌幅達0 %、-5 %、 -10 %、-15% 、-20 %或自行填寫之報酬率時，當期轉申購金額提高為約定轉申購金額之二倍。 ◆ 積極型: 每期約定轉申購日前一個營業日之報酬率跌幅達0 %、-5 %、 -10 %、-15% 、-20 %或自行填寫之報酬率時，當期轉申購金額提高為約定轉申購金額之三倍。

母基金可投資標的【多檔任選一檔】

1. 貨幣市場基金
2. 全球投資級債券基金
3. 富蘭克林全球債券組合基金
4. 積極回報債券組合基金
5. 全球投資級債券基金
6. 全球非投資等級債券基金
7. 優選非投資等級債券基金

子基金可投資標的【多檔任選三檔】
1. 富蘭克林全球債券組合基金 2. 積極回報債券組合基金 3. 全球投資級債券基金 4. 全球非投資等級債券基金 5. 退休傘型之目標2027組合基金 6. 新興國家固定收益基金 7. 第一富基金 8. 坦伯頓全球股票組合基金 9. 新世界股票基金 10. 中華基金 11. 天然資源組合基金 12. 中國消費基金 13. 高科技基金 14. 中國A股基金 15. 全球成長基金 16. 策略高股息基金 17. 退休傘型之目標2037組合基金 18. 退休傘型之目標2047組合基金 19. 全球醫療保健基金 20. 特別股收益基金 21. 多重資產收益基金 22. 亞太平衡基金

註：
1. 母基金限為風險等級RR1~RR3之基金(貨幣、債券(組合)基金-累積型、平衡型基金--累積型)
2. 子基金排除貨幣型及分配型以外之基金，且子基金的風險等級不可小於母基金
3. 資料更新日期：2020/02