前往官網首頁國人退休規劃面臨挑戰
低利環境與財政問題，使民眾退休的三大支柱比例大不如前，
現在規劃退休金準備時，必須大大加強在「個人退休準備」的比例上。
想要快樂退，該如何準備？
全球退休理財新趨勢
近10年規模成長最快速的退休基金類型目標日期基金
什麼是目標日期基金?
- 投資人以退休目標時間選擇基金
- 股債平衡， 包含股票及固定收益資產
- 隨退休時間接近股債比例自動調整，投資人不必煩惱如何調整投資部位
根據國外機構調查，2018年採確定提撥制(DC)的退休金計畫當中，
52%選擇單一目標日期基金做為投資工具，預期未來比例將持續上升。
52%選擇單一目標日期基金做為投資工具，預期未來比例將持續上升。
資料來源：Pensions & Investments, Vanguard Group，2019/2/28。
退休準備
富蘭克林華美退休傘型基金
-
- 年輕世代的長期財務規劃
- 前瞻視野拉長戰線，追求資本利得機會
-
中期
目標2037組合基金
- 為三明治世代設計中期財務規劃
- 採取穩健中性策略，平衡風險與報酬
-
短期
目標2027組合基金
- 為樂齡世代規劃的短年期財務計畫
- 追求穩健保守配置，打造退休現金流
動態風險控管
投資組合隨著退休時間到來而動態調整，主動調降整體的風險比例，而非單純降低股票部位。
進化型「目標日期基金」風險分佈
資料來源：富蘭克林華美投信，*投資組合潛在最大損失不超過風險值(Value at Risk)的機率設為95%之情境，
首創類年金設計 創造退休現金流
到期可視狀況一次或按月領回，免擔心到期時遇上非理性市場下跌。
以目標2027組合基金為例(如圖)，當基金到達目標日期後，可選擇10年期每月買回機制，達到類似年金的效果。 (註)
註：低於最低買回單位數時(新台幣級別300單位；美元級別10單位)，將不得部份贖回，惟透過特定金錢信託或投資型保單方式買回者，得不受此限制。
彈性經理費率
不同於一般共同基金，富蘭克林華美退休傘型基金推出「彈性經理費率機制」，也就是各子基金之經理費採彈性費率，每5年調整一次至不低於0.5%，投資成本階梯式遞減更省錢，降低退休準備成本。
本基金經理費率示意圖
註：投資於經理公司之基金部份，不收取經理費。另本基金投資於經理公司所屬集團之子基金，除ETF外，經理公司所屬集團對該子基金之經理費(或管理費)應至少減半計收(即退還五成以上予本基金)。
-
好簡單
傘型目標日期基金，三檔子基金
依照退休準備日期選擇 -
好輕鬆
每月$2,000即可開始
退休準備，輕鬆沒負擔 -
好貼心
到期視狀況一次或按月領回，
彈性打造退休現金流 -
少煩惱
股債配置依
市場風險動態調整
開戶現賺紅利3000點
準備好開戶文件，即刻行動！
- 優惠說明
- 成功成為富蘭克林華美投信 境內、境外網路交易戶〈可網路下單〉，可獲得紅利3,000點〈包含境內紅利1,500點、境外紅利1,500點〉。紅利匯入時間：隔週一下午四點匯入 。紅利使用期限：自匯入日起算，一年內有效。紅利使用方法請詳見網頁說明。
- 注意事項
- 以上優惠僅限透過富蘭克林華美投信網路交易服務平台交易，不適用紙本申購。
- 優惠期間: 即日起-2021/6/30 4:00PM(以委託確認時間為準)
- 單筆優惠:手續費為0%，不適用轉申購。
- 定期(不)定額優惠: 申購上述任一基金，金額與筆數不限，即享有手續費終身0%，若未來變更為其他基金，或連續三次扣款失敗，則視同終止契約，自動取消優惠資格，不另行通知。
- 定期投資法手續費優惠：申購上述任一基金，設定為定期投資法的「定期定額」基金，並完成交易，即享手續費優惠費率「終身0%」。若基準扣款金額低於 4000 元，則不提供減碼啟動功能服務。
- 本公司保留優惠變更之權利。優惠內容如有調整，恕不另行通知。