領息存股金三角3招理財術

  • 以債存息

    每月定期定額投資5000元累積型的債券基金,達到一定金額後轉申購單筆配息型的債券基金。

  • 領息存股術

    開始投資配息基金後,每月領到手的基金配息,再投入股票型基金,既能兼顧股債配置,同時提高理財效率。

  • 設定停利 打造獲利循環投資

    設定停利點+基金養基金的方式,靈活運用獲利資金再投資定期定額較保守的債券型基金,利用獲利循環達成擴大領息目標

領息存股高手村

活用配息讓一份投資創造兩種投資價值,等於是在每月的現金流基礎之上,利用配息再投入股票型基金,不僅可提高投資效率,定期定額可適度分散波動風險,又不需讓整體資產承擔太大的資產波動,設定自動停利獲利後再投資穩健保守的債券型基金,利用獲利循環投資達成擴大領息目標。

3分鐘速懂如何挑債券型及股票型基金

富蘭克林華美特別股收益基金(本基金之配息來源可能為本金)
富蘭克林華美全球高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
富蘭克林華美新興國家固定收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
富蘭克林華美第一富基金
富蘭克林華美中國A股基金
重視稅後收益 追求穩健收息
富蘭克林華美特別股收益基金(本基金之配息來源可能為本金)
成立以來各期間績效
資料來源:理柏資訊,原幣別報酬,截至2019/8/31。波動度為過去一年月報酬率之年化標準差。<基金過去績效不代表未來績效之保證>
聚焦成熟市場 追求高息收
富蘭克林華美全球高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
基金績效與同類型基金排名
資料來源:理柏資訊,同類型基金為SITCA境內分類-海外高收益債券-全球型,截至2019/8/31 本基金成立日期:2012/6/28。<基金過去績效不代表未來績效之保證>
追求高息收且具成長機會
富蘭克林華美新興國家固定收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
各類型資產到期殖利率或股利率
資料來源:彭博資訊,以ICE美銀美林債券指數為例,該指數之綜合信評採穆迪/標準普爾/惠譽信評之簡單平均,資料截至2019/9/13。<投資人無法直接投資指數。債券到期殖利率不代表報酬率。以上提及之有價證券僅為舉例或說明之用,非為有價證券之推介。>
掌握台灣科技和傳產 成長與價值選股策略
富蘭克林華美第一富基金

三大選股原則:
(1) ROE儘量大於10%(2) 本業獲利成長(3) 現金殖利率3%以上,以具競爭力產業龍頭、具利基型廠商為選股重點

累積報酬率
台幣別,至8/31/2019止,資料來源:理柏。<基金過去績效不代表未來績效之保證>
直接參與中國股市,聚焦A股市場成長契機
富蘭克林華美中國A股基金

汰弱留強 精挑產業個股 聚焦資訊電信、金融、消費、整合工業等主題
A股長線價值投資優勢不變

相較於去年貿易戰的不確定性程度,今年中美談判雖依舊未達成協議,A股市價已相對反應中美衝突的不確定,而當前滬深300本益比11.97倍仍落在2年中位數之下,長線投資價值高

滬深300指數本益比在2年中位數以下
資料來源:Wind,2019/9/3;富蘭克林華美整理

息債如金精選基金

  • 富蘭克林華美特別股收益基金(本基金之配息來源可能為本金)
  • 富蘭克林華美全球高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
  • 富蘭克林華美新興國家固定收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
  • 富蘭克林華美中國A股基金
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