名人講投資
動盪中看見機會,定期定額金循環帶你掌握理財關鍵
如何在動盪中看見機會?讓專家告訴你!好的方法,對的策略,掌握理財關鍵,每月投入2000元,啟動你的金循環!
定期定額再升級!「金循環」讓投資加倍效率
股巿動盪、美國升息、通膨壓力大…怎麼投資才不會被套窂呢?就讓專家來解答!
《金循環投資法》紀律式投資,股市漲跌也無所畏!
金循環投資法每月最低只要2000元,就能啟動「定期定額」+「母子基金循環」讓資金加倍運用。
# 每月最低二千元即可啟動
循環複利錢生錢贏獲利機會
自動鎖利避免追高殺低
分散風險核心與衛星資產配置
如何在動盪中看見機會?讓專家告訴你!好的方法,對的策略,掌握理財關鍵,每月投入2000元,啟動你的金循環!
股巿動盪、美國升息、通膨壓力大…怎麼投資才不會被套窂呢?就讓專家來解答!
金循環投資法每月最低只要2000元,就能啟動「定期定額」+「母子基金循環」讓資金加倍運用。
近期股市動盪波動大,許多投資人單筆投入資金時會擔心進錯時機虧很大,因此選擇定期定額來攤平投入的成本。
究竟何時開始定期定額才是最佳時間?現在進場會不會越買越跌?
關鍵一
行情?不重要!留得住才重要!靠定期定額留得住,等得到!
關鍵二
指數跌超2成*進場定期定額,半年後勝率奇高
關鍵三
長期定期定額者,遇到空頭也能降低損害
關鍵四
任何時間任何市場進場定期定額3年後,正報酬機率超過80%
*試算標的為連結美國納斯達克綜合指數ETF-QQQ 淨值。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證
建立投資紀律
子基金每月定期定額2000元起,達到門檻*時自動啟動母子循環。
達到循環鎖利
子基金停利後轉投入母基金。
完整分散風險
核心資產+衛星資產的配置,完整分散投資標的的風險。
克服人性弱點
低檔自動加碼、自動鎖利避免追高殺低。
*「母子基金」啟動最低金額門檻,為母基金的金額累積達每月子基金扣款總金額之20倍。
*「母子基金」啟動最低金額門檻,為母基金的金額累積達每月子基金扣款總金額之20倍。舉例說明,當設定1檔子基金扣款金額為3000元,母基金需達60,000元之門檻,以此類推,當設定2檔子基金且每檔扣款金額為3000元時,母基金則需達120,000元之門檻,始得啟動循環機制。 **子基金最多可設定3檔基金。
選定一檔收益穩健且保守的母基金,搭配一檔或多檔波動大且成長性高的子基金,在防禦型與攻擊型投資的相互搭配之下,達到分散風險的效果,同時也能夠保有獲利的機會。
選擇任一推薦基金開始定期定額
【組合1】短打長抱都適合
成功成為富蘭克林華美網路網路交易戶(可網路下單),可獲得3000點紅利。匯入時間:開戶完成後,隔週一下午四點匯入。點數使用期限:自匯入日起算,一年內有效。
金循環手續費優惠:凡以當季任一精選基金開始定期定額享手續費「終身0%」,達停利轉申購至母基金享手續費「終身0%」,由子基金轉至母基金再享手續費「終身0%」。
申購任一精選境內基金,定期不定額若基準扣款金額低於 4000 元,則不提供減碼啟動功能服務。
若未來連續三次扣款失敗,自動取消優惠資格,並不另行通知。
STEP1
開始投資
待達到上述您選的年份即可將錢贖回,追求獲利機會
STEP2
強迫紀律理財
每月定期定額投注資金
STEP3
抵達終點
目標日期基金到期,您有2種形式可將錢領回
重大利空事件 | 跌幅達兩成期間 | 進場定期定額(以Nasdaq試算) | ||
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3個月後 | 半年後 | 1年後 | ||
金融海嘯 | 2008/8/14~2008/10/3 | -2% | 6% | 23% |
中美貿易戰 | 2018/10/1~2018/12/21 | 13% | 13% | 20% |
新冠疫情爆發 | 2020/2/19~2020/3/12 | 14% | 18% | 23% |
平均 | 8% | 18% | 22% | |
勝率 | 66.6% | 100% | 100% |
第一富 | 滾動 年平均報酬 |
正報酬 機率 |
扣款1年 | 14% | 85% |
扣款2年 | 37% | 96% |
扣款3年 | 62% | 100% |
華美特別股 | 滾動 年平均報酬 |
正報酬 機率 |
扣款1年 | 2% | 69% |
扣款2年 | 3% | 78% |
扣款3年 | 4% | 80% |
QQQ | 滾動 年平均報酬 |
正報酬 機率 |
扣款1年 | 11.7% | 84% |
扣款2年 | 29.8% | 92% |
扣款3年 | 53.8% | 100% |
IBB | 滾動 年平均報酬 |
正報酬 機率 |
扣款1年 | 4% | 61% |
扣款2年 | 11% | 70% |
扣款3年 | 21% | 84% |